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安徽金融业基本情况


“十二五”以来,省委、省政府深入推进“金融支撑工程”,不断加快现代金融体系建设,着力推进金融体制机制改革创新。率先在全国实现了农村合作金融机构全面改制成农村商业银行目标。农村金融综合改革试点扩大到全省范围,农村金融基础设建设、信用体系建设取得显著突破。徽商银行、村镇银行实现县域机构全覆盖。多层次资本市场体系加快建设,实现了资本市场“安徽板块”向多层次资本市场“安徽板块体系”的转型升级。农业保险基本实现基层服务网点全覆盖,保险保障功能不断发挥,为全省经济社会发展提供了坚实有力的保障。


  一、金融组织体系不断完善。以金融资源要素聚集为重点,全省逐步形成了功能互补、层次分明的金融业态网络,银行、证券、保险、信托、期货等传统业态和汽车金融、财务公司、金融租赁、小额贷款公司、融资担保公司等新兴业态蓬勃发展,金融组织体系完备程度位于全国前列。银行业金融体系逐步完善。银行业金融机构由“十一五”末的131家增加至目前的195家,共计13大类,包括政策性银行3家、国有商业银行5家、股份制商业银行11家,城商行4家,邮储银行、外资银行4家,农村合作金融机构83家,村镇银行66家。民营银行正在筹建。另有六大类、18家非银金融机构,其中包括:2家信托公司(其中1家由银监会直管),6家财务公司,2家汽车金融公司,2家金融租赁公司,5家金融资产管理公司,1家消费金融公司。证券保险机构近乎翻倍。目前,我省有2家法人证券公司,3家法人期货公司,25家证券及投资咨询分公司,证券期货营业部由“十一五”末的130余家增加到280余家。省级保险机构由37家增加到55家。两类公司平稳健康规范发展。两类公司平稳健康规范发展。小额贷款公司自2008年试点以来,经历了快速发展、市场洗牌、规范发展三个阶段,截至目前,全省小额贷款公司424家,注册资本357.53亿元。融资担保机构340家。合肥区域性金融中心建设取得突破。2007年以来,充分发挥合肥的地缘优势和资源优势,着力推进连接长三角、辐射中西部的区域性金融后台服务中心建设。目前,包括工行、建行、浦发行、中行、农行、邮储银行、信达资产管理公司、人保财险等15家总部级后台服务中心先后入驻合肥滨湖国际金融后台基地。


  二、规模实力显著增强。金融业发展持续保持较快增速。截至2015年末,全省各项存贷款余额分别达到34826.23亿元和26144.36亿元,“十二五”以来年均分别增长16.2%和17.4%,分别高于全国平均水平2.43和3.07个百分点。2016年7月末,全省银行业金融机构本外币存贷款余额分别达到40346.85亿元和29028.83亿元,同比分别增长19.19%和17.03%。全省A股上市公司数由2010年末的52家增加到目前的90家,居全国第9位、中部第1位。纯H股上市公司2家,港交所红筹股公司4家,全国股转系统安徽挂牌公司275家,安徽股权托管中心挂牌企业899家。2015年全省实现保费收入698.92亿元,同比增长22.13%,居全国第13位,是2010年的1.6倍。赔款与给付支出276.9亿元,同比增长18.13%,是2010年的2.65倍。2016年上半年,全省实现保费收入554.52亿元,同比增长29.72%,居全国第11位。赔款与给付支出172.79亿元,同比增长23.4%,金融实力显著增强。2015年末,安徽金融业总资产达42797.45亿元,其中,银行业36227.15亿元,证券业1042.93亿元,保险业1538.0亿元;金融及相关行业从业人员近30万。2016年7月末,全省银行业金融机构不良贷款余额为525.39亿元;不良贷款率为1.81%,比2010年末下降1.9个百分点。资本市场迄今为止无一家退市公司,形成了具有较好形象的“安徽板块”。金融业已发展成为全省支柱产业。2015年,全省金融业增加值达1255.9亿元,是2010年的3.11倍,同比增长19.5%,高于全省GDP增速10.8个百分点。金融业增加值占GDP比重达5.71%,较2010年提高了2.5个百分点。


  三、是社会融资规模不断扩大。银行信贷发挥主渠道作用。2015年,全省新增贷款规模达3389.7亿元。至2016年7月末的各项贷款余额为29028.83亿元,是2010末的2.47倍,“十二五”以来新增贷款17258.49亿元,超过建国后前61年的总和。直接融资规模大幅增加。“十二五”以来累计实现直接融资10001.22亿元,居中部第1位。2015年实现直接融资2980.34亿元,居中部第1位,是2010年的5.96倍。2015年,直接融资占社会融资比重达到13.03%。2016年前7个月,直接融资达到2520.18亿元,比去年同期增长48.4%。表外融资萎缩。影子银行监管加强,2015年全省表外融资(委托+信托+未贴现银承)下降367.51亿元。特别是信托贷款出现了负增长,减少了310.7亿元。未贴现银行承兑汇票减少了693.17亿元。今年以来,仍延续了这一趋势信托贷款下降55.49亿元,未贴现银行承兑汇票下降281.99亿元。


  四、是政策性担保体系建设加快推进。国有担保机构实力持续壮大。2008年,省财政安排15亿元,充实国有担保机构资本金。2013年起,由省财政每年安排11亿元,连续5年,补充县域国有担保机构资本金,市、县政府按同比例配套。截至2016年7月末,全省国有担保机构157家,占全部担保机构的46.2%,其中县域国有担保机构121家,实现县域全覆盖。国有担保放大倍数由2008年的1.7倍扩大到目前的4.18倍。再担保体系不断完善。2013年至2016年连续四年,省财政每年安排20亿元向省信用担保集团注资,由省信用担保集团向县域国有担保机构参股,建立以股权为纽带的政府支持的担保体系。目前,安徽省再担保体系已拥有126家成员单位,基本覆盖全省16个省辖市和90%以上的县(市、区)。小微、“三农”担保支持得到加强。安徽省进一步完善考评机制,将扶持小微企业数量、担保额度、占比等作为重要指标纳入考评体系,确保国有担保机构对小微企业、“三农”新增融资担保额占比不低于70%,重点扶持单户在保余额500万以下的小微企业。2016年7月末,全省融资担保机构为46999户小微企业和农户提供融资担保在保余额1209.11亿元,分别占全省在保户数和在保余额的94.1% 和71.7%。风险分散机制初步建立。2014年底,安徽省推行“4321政银担风险分担模式”。由担保机构、省级及中央财政、银行、县区财政按照4:3:2:1的比例,建立以风险补偿为核心的风险分担机制。自新型政银担合作试点工作启动以来,目前合作银行131家,覆盖大型国有、股份制、地方性等各类银行类金融机构,7月末在保余额536.54亿元,在保企业13125户,户均408.79万元。五是支持担保机构降低费率。按照“以支定收、保本运行”原则,合理确定政策性融资担保机构保费率,年化担保费率一般不超过1.5%。目前,国有担保机构担保费率1.37%,比全省平均水平低0.11个百分点。


  五、是政策性农业保险提标扩面。2008年开展政策性农业保险试点工作以来,安徽省农业保险覆盖面不断扩大。大宗粮油作物承保率达到95%以上,名列全国第一。2013年,政策性农业保险品种由“6+2”拓展为“7+3”(种植业6个品种:水稻、小麦、玉米、油菜、棉花和大豆,养殖业2个品种:能繁母猪和奶牛。2013年种植业和养殖业分别增加了森林险和育肥猪险试点),同时,创新开发蔬菜、水果、淡水养殖等42个特色农业保险产品,以及小麦、水稻等6个种植业品种商业补充保险,提高对新型农业经营主体的保障水平。截至2016年上半年,为全省3970多万农户提供了2600亿元的风险保障,支付60多亿元的保险赔款。农房保险试点纳入2014年省民生工程。开展农业保险、林木火灾保险保单抵押贷款、城乡小额贷款保证保险等业务,拓宽了农业融资渠道。


  六、是金融生态环境持续改善。省市县各级政府都高度重视金融生态环境建设,下大力气营造良好的金融生态环境。针对不良贷款攀升、部分企业资金链断裂等情况,省政府多次召开专题会议,协调处置问题,化解风险隐患,帮助维护银行债权,打击逃废银行债务行为,化解金融风险,严守不发生系统性区域性风险底线。针对重点行业和领域,集中开展了非法集资专项排查活动、各类交易场所清理整顿工作和互联网金融风险专项整治工作,加大对民间高利贷、非法集资等非法金融活动的打击力度。规范管理“两类机构”,促进小额贷款公司、融资担保公司健康发展。小微企业和农村信用体系建设不断深入,农村信用信息服务平台得到进一步完善,金寨县、桐城市成为人总行农村信用体系试验区,淮南市成为人总行小微企业信用试验区。